每经记者：黄小聪 每经编辑：彭水萍

近日，社会保险基金监管局披露了2023年全国企业年金的投资运作情况，记者注意到，截至2023年底，全国企业年金投资资产净值达3.15万亿元，2023年投资收益为325.86亿元，加权平均收益率为1.21%。

此外，在养老金投资方面，截至2023年底，586个实际运作的产品期末资产净值约为2.29万亿元，2023年的投资收益率为2.31%。

1.全国企业年金规模超3.1万亿元，2023年投资收益超300亿元

根据社会保险基金监管局披露的2023年全国企业年金基本情况一览表显示，截至2023年底，全国企业年金投资资产净值达3.15万亿元，2023年投资收益为325.86亿元，加权平均收益率1.21%。

具体到各个组合方面，在单一计划中，含权益类的组合，期末资产金额约为2.49万亿元，加权平均收益率0.95%；固定收益类组合，期末资产金额约为2285亿元，加权平均收益率3.46%。

在集合计划中，含权益类的组合期末资产金额约为1631亿元，加权平均收益率0.53%；固定收益类组合期末资产金额约为1423亿元，加权平均收益率3.05%。

2.三家基金公司管理规模超2000亿元

再具体到基金公司的管理规模上，有三家基金公司管理的组合资产超过了2000亿元，分别为易方达基金、工银瑞信基金和南方基金，这三家公司相比于2023年3季度末时规模都有所增长，其中南方基金截至2023年四季度末管理的组合资产约为1905亿元，如今也迈入到“2000亿”行列。

在其他基金公司中，嘉实基金、招商基金、富国基金、国泰基金的组合资产规模都有所增长。

不过也有些公司的组合资产规模出现小幅下降，比如海富通基金，从去年三季度末的约809亿元降至约795亿元；还有华夏基金，组合资产规模从去年三季度末的3亿元小幅降至1263亿元。此外，博时基金、银华基金的组合资产规模也都有小幅下降。

3.含权益组合的业绩差异比较明显

投资收益率方面，这11家基金公司的表现也有所差别，比如，在单一计划的固定收益组合中，招商基金的加权平均收益率超4%，但嘉实基金仅有1.19%。

在单一计划的含权益组合中，国泰基金的加权平均收益率为3.7%，而海富通基金、华夏基金、银华基金的加权平均收益率为负。

类似的情况也出现在集合计划中，在集合计划的含权益类组合方面，国泰基金的加权平均收益率为2.98%，海富通基金、博时基金、银华基金的加权平均收益率为负。

4.养老金2023年的投资收益率为2.31%

再看养老金方面，数据显示，截至2023年底，586个实际运作的产品，期末累计资产净值约为2.29万亿元，2023年的投资收益率为2.31%，自成立以来累计投资收益率达27.79%。

进一步分产品来看，在权益类资产中，港股股票型产品在2023年的跌幅最大，达到了18.44%，普通股票型产品的跌幅也超过了10%。

而在固定收益类资产方面，“固定收益型-普通产品”“固定收益型-存款产品”“固定收益型-债券产品”的收益率都较高，均超过了3.5%。

总的来看，2023年养老金的权益类投资为负收益，但由于整体占比并不高，在固定收益类资产取得正收益的情况下，两者对冲后依然获得了超2%的正收益。

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