第一阶段

概率

我是2001年跟着二大爷南下深圳入行的。

当时股票在炒网络概念，很多网络公司也纷纷成立。在2001年的五六月份，上证指数超过了2000点，吸引了不少新人炒股，各类证券公司门口也排起了长队。二大爷也加入了炒股大军，但在炒股亏了几乎全部家产之后，决定金盆洗手改行。在深思熟虑之后，他忽然灵机一动：很多人像我这样连股票的基本概念都没有，又想得到内幕赚快钱，不如我们就卖内幕，赚这些人的钱。

二大爷怀揣借来的3000块钱，带着我来深圳租了一间农民房，便开始创业。当时我们老家地下六合彩比较猖獗，也有很多靠推荐特码诈骗的人，二大爷从他们身上得到了灵感，便开始摸索“推荐股票” 的套路了。

这个套路说白了就是拼概率。我和二大爷先从黑市买来股票开户人的信息，那时电脑还没有那么普及，这些信息都被印成一本本的书。我和二大爷把每本书（大概有一千多人）上的人分为10个组，每组100多人，然后再选10支觉得有利好消息的股票，每天给每个组的人推荐一支。

我们会说自己是香港某咨询公司，有专门的渠道获取股票内幕，现在正在做推广，如果你觉得推荐得正确可以加入高级会员，获取买卖节点信息。因为这些股票基本都是有利好消息的股，我们又分了很多个组，这样，总有一两个组的人每天收到的推荐股票都是上涨的松松就挣了六七万。

搞荐股诈骗最关键也最困难的就是推广环节，一旦有人上钩，交完钱成为高级会员后，我们基本就不管了，每天只是把自己找的有利好消息的股票随便挑一个发过去，是赚是亏只能看他造化了。

后来，网吧逐我试着组建了几个“股票内幕消息”群，然后在各大BBS灌水做广告，没过几天这几个群都加满了，我还用之前的套路给他们推荐，果然又不断有人上钩。

图片来自网络。图文无关。

我的这个创新带动了业务的成倍上涨，因为效率提高了，忽悠的人多了，基本每天都有十来个人交钱成为高级会员，我和二大爷又招聘了一些懂电脑的人（那时会打字的确实不多）专门聊天，每天赚两三万轻轻松松。虽然荐股诈骗发展经过了几个阶段，但是我当时创立的

第二阶段

操盘

好景不长。

我们这个套路由于只注重推广，没有能力让股民持续盈利，基本上一个股民只能骗一次。再加上做这行的越来越多，高级会员的价格也越来越低，这种套路很快就没了市场。

二大爷和我并没有在纸醉金迷中迷失自我，而是做出了“转型洗白”的重要决定。那就是要成立正规的公司，让推荐股票真正涨起来，而不是靠个人猜测，这样能真正固定一批客户，持续掏钱。

怎么做呢？操盘！就是要让我们推荐的股票真正涨起来，而且涨到指定的点数。

有钱好办事，前几年积累的几千万资金也让我和二大爷跻身为富贵一族，认识了不少金融大鳄。我们和一家技术实力比较强的投资公司合作，拿了1000万出来作为操盘资金，然后由他们负责操盘。

每天选一些市值低、超跌、冷门、换手率极低的股票，在收盘前先投入500万完成布局。然后在各种客户群里广而告之，明确告知这个股票明天要涨几个点或者涨停。到了第二天之后把剩下的500万分批投进入，由于这些冷门股票长期没有资金进入，一般都可以拉到自己想要的点数，到了点数后就全部抛出。再加上之前做了很多宣传推广，很多人看到后会关注这个股票并买入，刚好接盘。

因为我们是先转型的，所以又狠赚了一笔。后来觉得这样直接面对客户有点累，我们就发展以前的那些同行与我们合作。由他们通过各种方式去推广吸引客户，然后我卖给他们将要上涨的股票的信息，一般一个团队一个月收50万左右的信息费，既轻松又比以前赚得多。

所以，的业务员罢了。真正操盘的是我们这些大财团。

第三阶段

诱导

自己操盘的事干久了，我和二大爷还是觉得不满足，毕竟这个还是有点风险的，特别是遇到比较有实力的庄家，我们往往会被吊打，有一定的资金损失风险。我和二大爷判断了一下形势，认为现在国民的财商和认知水平这么低，政策法律又不够健全，可以安心搞诈骗的时间还很多，不如再趁黄金时间捞一把。

于是我们决定再次转型，那就是自己当庄家，控制整个市场走势，做个只赢不输的庄家。

做什么呢，炒石油、炒黄金、炒白银、炒外汇……中国人就喜欢不懂装懂，喜欢来钱快，所以什么都爱炒，那我们就投其所好，去带他们玩。但是这个“游乐场”可不是国际原油、黄金那个真正的大游乐场，而是我们自己建的“游乐场”。一般可以分这么几步：

第一步：构建环境

先在网上随便买个MT4平台交易软件，然后修改一下版头就说是国际黄金、石油交易实时K线图。而事实上，这个K线图的所有数值是可以在后台控制的，也就是说我想让他涨就涨，想让他跌就跌。手续费、过夜费这些规则也是我说了算。

第二步：推广引流

按照概率来算，越多的人关注，就有越多的人上当，所以前期推广工作至关重要。在网络时代，我们一般用这几种方式推广，一种就是在各样的较为精准，基本一骗一个准。当然，还有的是先通过推荐股票让他们尝到一点甜头，然后再引诱他们加到炒黄金、期货、外汇的群。

第三步：组团忽悠

我们一般会将这些上钩的人加到一个大群中，先集体洗脑，差不多的时候就会推荐专业“老师”一对一指导，或者拉到一个小群里。这个小群中除了那个“上钩者”，其他都是我们公司的业务员。不过有的扮演“老师”，有的扮演普通投资者。扮演“普通投资者”的人每天都会在群里说自己赚了多少钱，一般说上个三四天那些“上钩者”就按捺不住投钱了。

一般而言，我们会先让他赚一点，尝到甜头后就开始忽悠他加大投资，由老师带着买入、卖出。而因为K线图上的数据是我们随时可以控制修改的，而且手续费又极高，再加上群里不同的人在煽风点火、激发赌性，所以没有一个不输的。有的赌性大的人甚至倾家荡产、靠借贷来投资。他不知道的是，他投的钱，没有一丝盈利的可能，全都进入了我们的口袋。

某粉丝被拉入这么一个量身定制的黄金投资群，除了她以外都是骗子

我们坚持“骗一拨人就换一个公司、换一种投资产品”的思路，让那些倾家荡产的投资者找不到我们是谁。这样搞了一年多，就赚了数千万。但是多行不义必自毙啊，正当我和二大爷准备洗手不干、移民国外的时候，还是被警察给抓了。

我和二大爷这下半辈子可能要在监狱里度过了，回想起过去十几年的诈骗岁月，真的像一场梦一样。我也想给那些同行提个醒，诈骗这碗饭越来越不容易吃了，趁没被抓赶紧洗脚上岸吧，要不然不但会失去自由，而且赚的钱也都要上交国家了。

一个理财公司员工的自述：我们是如何骗到3000多万元的？

后来我发现了一个比较严重的问题，就是当投资人来店里做投资的时候，钱不是直接到企业账号上，即使刷卡，也没有凭条是到对公账户。

去年11月初，那家投资公司倒闭了，不是经营不善，也不是公司的资金链断裂。而是负责的老总联合会计二个人，卷走投资人的三千多万钱款跑路了。

总经理才22岁

我去年大学毕业，学的专业是财务，学过一些理财知识。

今年年后，我到济南应聘了一家投资理财金融公司的会计。公司刚刚开业，工资待遇比同类公司开得高一些，我是底薪3000元加奖金，无提成。公司的模式，是以合作企业的资产和债权抵押，发售高收益理财产品吸引投资者。

上班第一天，财务部除了我还有一个合作方企业代表，说是代表，实际不过是一个幌子而已，这是我后来知道的。业务部只有6个人，三男三女，三女都有了孩子，三男都未婚，其中学历最高的是山东大学的本科生。

第一天，我见到了我们的总经理。说出来，你也许会很惊讶，因为他仅仅是一个93年的孩子，也就是才22岁。经理说他是大专毕业，可是我觉得他在撒谎：专科三年学制，他18 上的大专？毕业后立马做了经理？可是他的话里说他工作至少也有2年了。前后矛盾的地方好多，我第一天就有了很多疑问。

自己给自己担保

我第一天基本没事做，就先查看了公司的一些资料。别看注册资金一千万，对于不懂的人来说，可能觉得这家公司有点实力。但是稍微懂的人就知道，看注册资金是没用的，自从国家降低注册公司的难度后，你一元也可以注册。至于1000万，不需要你注册时候就有1000万，只要后期凑够这数目就行。

那这个行业究竟是怎么一个模式呢？其实属于打擦边球，钻法律空子的一个行业。正规的方式是，借款人把借款信息发布给融资中介（我们这样的公司），中介公司作为担保平台把信息给投资人，而后投资人把钱直接打到借款企业。

也就是在整个过程中，担保公司是不接触投资人的钱的，如果担保公司碰了钱，那就属于非法集资。但是，到底公司有没有碰钱，外面根本没办法知道。

这个行业有一种从南方传过来的骗钱方式。先收购一家要倒闭的企业后，再开一家投资公司。自己为自己公司担保骗钱，等公司倒闭，投资人的钱就打了水漂，之后担保公司也会人去楼空。

所以，当看到我们公司和合作的企业，办公都是属于一个地方的时候，我起了更大的疑惑。

亲戚朋友被拉进来

业务人员做了一个简单的培训后就出去做业务了，说是做业务，不如说是去行骗。因为听他们在介绍理财产品的时候就有很多不合理的地方，比如专挑年纪大一点的。宣传口号都是P2P等时髦词汇，利息都是15%以上，比银行存款高很多。

客户对象中年纪大一点的有闲散资金，但是这批人对蝇头小利看的重，很容易被小利息诱惑。业务员对这些年纪大的投资者，说钱投进来收益大，风险小。我们都知道，风险和收益是正比的，说风险小利益大的都是骗子。

做了一周的业务后，业务部签了五单，有12万吧。经理开会发了第一单，第二，第三的奖励，500元，400元，300元。不要看奖励发放不少，实际上是一种让员工陷进去的方式。第二天，有个员工从朋友那拿了1万投进去，拿到了第四单的奖励，这就是一个被骗的开始。

去了一家酒店聚餐，一晚上花了6000多，16个人，而后去唱歌花了4000。看着业务员脸上开心的笑着，我心理感觉很难过，因为，这些钱可能就是他们投进去的。

投资者的钱没进公司账户

而我作为一个会计，只能做我分内的事情，越俎代庖是工作中最让别人讨厌的，那个时候我也没任何实际证据证明公司是在骗钱。后来我发现了一个比较严重的问题，就是当投资人来店里做投资的时候，钱不是直接到企业账号上，即使刷卡，也没有凭条是到对公账户。

我试探性的问了一下经理，经理说对方企业代表明天就把钱转过去的，可是这个企业代表真的是对会计基本一窍不通，甚至连合同的代号也经常弄错。

周一开例会，我先开场给大家讲话，我讲了柏林墙的故事：把枪口抬高一点。就是说有个人在非常时期翻越柏林墙，被士兵用枪打死了，第二天柏林墙拆除，打死人的士兵被告上法庭，后来被判刑。

那这个故事就是说，执行任务是你的义务，把枪抬高一点，不打死人也没有人去责备你。

有个年纪大一点的业务员大姐貌似听懂我的意思，下班后问我是不是说公司存在问题，我没有直接说，只是告诉她，不要为了完成任务，拉自己的朋友和亲戚进来。我说我老家跟我们一样的公司，大部分都是不合法的，只是关系打点好，工商局和金融办就假装看不到。

老板和会计捐款跑路

做了不到一个月，我就辞职了。

我有点看不下去，大肚子的孕妇把自己的存款全部扔到别人口袋，不忍心看着头发花白的老人把积攒了一辈子的积蓄，在业务员的忽悠下投进来。

去年11月初，那家投资公司倒闭了，不是经营不善，也不是公司的资金链断裂。而是负责的老总联合会计二个人，卷走投资人的三千多万存款跑路了。公司的业务员为了完成业绩和任务，一共投了一百多万。

我很庆幸自己及早脱身，同时也很同情那些被坑骗的投资者。

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